Комплаенс: наложение реальностей

25.10.2022

Борис Богоутдинов, управляющий партнер консалтинговой компании «2Б Диалог», считает, что важно отметить и перемены в комплаенсе, не связанные напрямую с санкционной перестройкой. «Формально системе России всего 23 года, а первым серьезным шагам правительства в части адресного регулирования всего 9 лет: в 2013 году внесены поправки в 273-ФЗ “О противодействии коррупции”», — напомнил он.

По наблюдениям Бориса Богоутдинова, трансформация системы сопровождается:

  • цифровизацией учета данных в рамках электронного документооборота;
  • оптимизацией рисков за счет включения дополнительных положений в заключаемые договоры;
  • автоматизацией бизнес-процессов и выделением специалистов по проведению финансовых расследований;
  • актуализацией и усилением вопросов защиты персональных данных на фоне утечек в последние нескольких лет;
  • интегрированным управлением рисками связанных сторон, что объясняет повышение уровня важности комплексных проверок, проводимых в последнее время в рамках Due diligence.

Александр Попов также обратил внимание на то, что и основные тренды развития и перестройки комплаенса в 2022 году, и система оценки риска — «Платформа KYC», и обновление перечня операций не связаны напрямую с СВО.

Они выражаются в имплементации изменений, подлежащих обязательному контролю, внесенных в 115-ФЗ еще до начала спецоперации, пояснил представитель Росбанка.

Борис Богоутдинов добавил, что повышен порог обязательного контроля, согласно 115-ФЗ: отчитываться предстоит об операциях на сумму от 1 млн рублей (ранее на протяжении 20 лет этот показатель не превышал 600 тыс. рублей). И это как раз один из случаев, когда власти прислушались к рекомендациям банковского сообщества — об этом сказано в письме Центробанка.

Популярные категории
категория1
категория2
категория3
Другие новости
Категория
Инвестируем во все и сразу - комментарии для ПСБ.Деньги
#
Для разнообразия портфеля в акциях и облигациях, абсолютный контроль над рисками возможен через фонды ETF и БПИФ
30.11.2023
Инвестируем во все и сразу - комментарии для ПСБ.Деньги
Для разнообразия портфеля в акциях и облигациях, абсолютный контроль над рисками возможен через фонды ETF и БПИФ
Категория
Шаг вперед, два назад - венчурное инвестирование комментарии для ПСБ.Деньги
#
Стартапы и инвесторы должны адаптироваться к новой экономической реальности
30.11.2023
Шаг вперед, два назад - венчурное инвестирование комментарии для ПСБ.Деньги
Стартапы и инвесторы должны адаптироваться к новой экономической реальности
Категория
Рассказываем Прайм про халвинг криптовалют
#
Механизм постепенного сокращения выпуска новых монет помогает управлять инфляцией в криптомире
29.11.2023
Рассказываем Прайм про халвинг криптовалют
Механизм постепенного сокращения выпуска новых монет помогает управлять инфляцией в криптомире
Категория
Почему в России буксуют продажи легких коммерческих авто
#
Производители легких коммерческих автомобилей сталкиваются с вызовами после санкций
27.11.2023
Почему в России буксуют продажи легких коммерческих авто
Производители легких коммерческих автомобилей сталкиваются с вызовами после санкций